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Gestioni patrimoniali (GPM)

Le gestioni patrimoniali sono forme di investimento che permettono al risparmiatore di affidare, tramite un mandato, la gestione del proprio patrimonio a un team di professionisti (SGR, SIM e banche autorizzate a prestare questo servizio). Si concretizzano in un servizio di “risparmio gestito” consistente nella gestione su base individuale di investimento per conto terzi. A differenza dei fondi comuni, la gestione patrimoniale non viene effettuata "in monte" ma separatamente per ogni cliente.​​


 


 

 

 

Approfondiscihttp://www.unipolbanca.it/investimenti/gestioni-patrimoniali/approfondisci<p> <strong>​​Per la caratteristica strettamente personale del rapporto tra cliente e gestore del patrimonio e per la natura dell'investimento, le gestioni patrimoniali hanno le seguenti soglie minime di ingresso:​​​​<br><br></strong></p><ul><li> <span style="line-height:24px;"><b>GPM Istituzionali e Private 500.000 Euro<br></b></span></li></ul><h3>gestioni patrimoniali mobiliari (gpm) istituzionali e private<br></h3><hr /><p><strong>Consulenza attiva e personalizzata:</strong> </p><ul><li>Consulenza dedicata e personalizzata, a livello di singolo Cliente, per una <strong>gestione ottimale del patrimonio personale</strong>;</li><li>Rendicontazione periodica, avente ad oggetto i rendimenti ottenuti, le strategie attuate e le aspettative future sui mercati;</li><li><strong>Rapporto telefonico diretto e continuativo</strong> tra gestore e Cliente.</li></ul><p><strong>Professionalità elevata:</strong> </p><ul><li>Le GPM Flessibili Personalizzate sono gestite dall'interno della <strong>Sala Mercati di Unipol Banca</strong>, che è attrezzata con i più moderni sistemi informativi ed operativi per i mercati finanziari;</li><li>Immediatezza nell'esecuzione delle disposizioni impartite dal Cliente, grazie al contatto diretto e continuo con i mercati finanziari.</li></ul><p><strong>Caratteristiche vantaggiose:</strong> </p><ul><li><span style="line-height:inherit;letter-spacing:0.3px;">Servizio destinato esclusivamente a</span><strong style="line-height:inherit;letter-spacing:0.3px;"> Clienti di "alto profilo"</strong><span style="line-height:inherit;letter-spacing:0.3px;">: </span><span style="line-height:inherit;letter-spacing:0.3px;">soglia di accesso fissata a 500,000 Euro</span><br></li></ul>Approfondisci
New Flessibile Personalizzata Obbligazionariahttp://www.unipolbanca.it/investimenti/gestioni-patrimoniali/new-flessibile-personalizzata-obbligazionaria<p style="text-align:left;"> <img src="/PublishingImages/investimenti/1.grfx_100_obbligazionaria.png" alt="" style="margin:5px;" />​​​</p> <strong><br>​Descrizione</strong><br>La linea "New Flessibile Personalizzata Obbligazionaria" è una linea di tipo flessibile e comporta uno stile di gestione attivo rispetto al parametro oggettivo di riferimento (benchmark). Ciò implica che il gestore abbia discrezionalità nel determinare le politiche di investimento, sia per quanto riguarda la selezione degli strumenti finanziari da inserire in portafoglio, sia per quanto riguarda il peso percentuale di ognuno di essi sul totale portafoglio. Di conseguenza tale gestione può comportare scostamenti anche significativi rispetto alla composizione e alla performance del benchmark. La linea prevede in prevalenza investimenti obbligazionari in area euro, e può rappresentare nel tempo una tutela del valore del patrimonio investito, con un'esposizione del valore dello stesso all'andamento congiunturale dei mercati obbligazionari italiani ed esteri. L'orizzonte temporale minimo consigliato per l'investimento è di 3 anni.<br><br><strong>Modalità di Sottoscrizione</strong><br>Versamento minimo iniziale € 500.000<br><br><strong>Costi e Spese</strong><br>Commissione di sottoscrizione: nessuna<br>Commissione di uscita: nessuna<br>Commissione di cambio linea: nessuna<br>Commissione di gestione: 0,20​% trimestrale <br><br><strong>Benchmark</strong><br>- 100% JPM Bond Index Emu 1-3 anni New Flessibile Personalizzata Obbligazionaria
New Flessibile Personalizzata Conservativahttp://www.unipolbanca.it/investimenti/gestioni-patrimoniali/new-flessibile-personalizzata-conservativa<p style="text-align:left;"><img src="/PublishingImages/investimenti/2.grfx_0_10_azionaria.png" alt="" style="margin:5px;" />​​</p><p style="text-align:left;">​<br><strong>Descrizione</strong><br>La linea "New Flessibile Personalizzata Conservativa" è una linea di tipo flessibile e comporta uno stile di gestione attivo rispetto al parametro oggettivo di riferimento (benchmark). Ciò implica che il gestore abbia discrezionalità nel determinare le politiche di investimento, sia per quanto riguarda la selezione degli strumenti finanziari da inserire in portafoglio, sia per quanto riguarda il peso percentuale di ognuno di essi sul totale portafoglio. Di conseguenza tale gestione può comportare scostamenti anche significativi rispetto alla composizione e alla performance del benchmark. Tale linea di Gestione prevede per la componente azionaria una flessibilità all'interno di una fascia di peso percentuale sull'intero portafoglio che varia da un minimo dello 0% ad un massimo del 10%. La linea di Gestione New Flessibile Personalizzata Conservativa ha un orizzonte temporale minimo consigliato per l'investimento di 3 anni.<br><br><strong>Modalità di Sottoscrizione</strong><br>Versamento minimo iniziale € 500.000<br><br><strong>​Costi e Spese</strong><br></p>Commissione di sottoscrizione: nessuna<br>Commissione di uscita: nessuna<br>Commissione di cambio linea: nessuna<br>Commissione di gestione: 0,25% trimestrale <p style="text-align:left;">​<br><strong>Benchmark</strong><br>- 5% MSCI A.C. WORLD FREE in Euro<br>- 95% JPM Bond Index Emu 1-3 anni <br></p>New Flessibile Personalizzata Conservativa
New Flessibile Personalizzata Prudentehttp://www.unipolbanca.it/investimenti/gestioni-patrimoniali/new-flessibile-personalizzata-prudente<p style="text-align:left;"> <img src="/PublishingImages/investimenti/3.grfx_0_20_azionaria.png" alt="" style="margin:5px;" />​​​</p><p><strong><br>Descrizione</strong><br>La linea "New Flessibile Personalizzata Prudente" è una linea di tipo flessibile e comporta uno stile di gestione attivo rispetto al parametro oggettivo di riferimento (benchmark). Ciò implica che il gestore abbia discrezionalità nel determinare le politiche di investimento, sia per quanto riguarda la selezione degli strumenti finanziari da inserire in portafoglio, sia per quanto riguarda il peso percentuale di ognuno di essi sul totale portafoglio. Di conseguenza tale gestione può comportare scostamenti anche significativi rispetto alla composizione e alla performance del benchmark. Tale linea di Gestione prevede per la componente azionaria una flessibilità all'interno di una fascia di peso percentuale sull'intero portafoglio che varia da un minimo dello 0% ad un massimo del 20%. La linea di Gestione New Flessibile Personalizzata Prudente ha un orizzonte temporale minimo consigliato per l'investimento di 3 anni.<br><br><strong>Modalità di Sottoscrizione</strong><br>Versamento minimo iniziale € 500.000<br><br><strong>Costi e Spese</strong><br></p>Commissione di sottoscrizione: nessuna<br>Commissione di uscita: nessuna<br>Commissione di cambio linea: nessuna<br>Commissione di gestione: 0,25% trimestrale <p>​<br><strong>Benchmark</strong><br>- 10% MSCI A.C. WORLD FREE in Euro<br>- 90% JPM Bond Index Emu 1-3 anni​</p> New Flessibile Personalizzata Prudente
New Flessibile Personalizzata Bilanciatahttp://www.unipolbanca.it/investimenti/gestioni-patrimoniali/new-flessibile-personalizzata-bilanciata<p><img src="/PublishingImages/investimenti/1.grfx_0_60_azionaria.png" alt="" style="margin:5px;" />​​</p><p><strong><br></strong></p><p><strong>Descrizione</strong><br>La linea "New Flessibile Personalizzata Bilanciata" è una linea di tipo flessibile e comporta uno stile di gestione attivo rispetto al parametro oggettivo di riferimento (benchmark). Ciò implica che il gestore abbia discrezionalità nel determinare le politiche di investimento, sia per quanto riguarda la selezione degli strumenti finanziari da inserire in portafoglio, sia per quanto riguarda il peso percentuale di ognuno di essi sul totale portafoglio. Di conseguenza tale gestione può comportare scostamenti anche significativi rispetto alla composizione e alla performance del benchmark. Tale linea di Gestione prevede per la componente azionaria un'ampia flessibilità all'interno di una fascia di peso percentuale sull'intero portafoglio che varia da un minimo dello 0% ad un massimo del 60%. La linea di Gestione New Flessibile Personalizzata Bilanciata ha un orizzonte temporale minimo consigliato per l'investimento di 4 anni.<br><br><strong>Modalità di Sottoscrizione</strong><br>Versamento minimo iniziale € 500.000<br><strong>​<br>Costi e Spese</strong><br></p>Commissione di sottoscrizione: nessuna<br>Commissione di uscita: nessuna<br>Commissione di cambio linea: nessuna<br>Commissione di gestione: 0,25% trimestrale <p>​<br><strong>Benchmark</strong><br>- 30% MSCI A.C. WORLD FREE in Euro<br>- 70% JPM Bond Index Emu 1-3 anni <br></p>New Flessibile Personalizzata Bilanciata
New Flessibile Personalizzata Dinamicahttp://www.unipolbanca.it/investimenti/gestioni-patrimoniali/new-flessibile-personalizzata-dinamica<p> <img src="/PublishingImages/investimenti/5.grfx_0_100_azionaria.png" alt="" style="margin:5px;" />​​</p><p><strong><br></strong></p><p><strong>Descrizione</strong><br>La linea "New Flessibile Personalizzata Dinamica" è una linea di tipo flessibile e comporta uno stile di gestione attivo rispetto al parametro oggettivo di riferimento (benchmark). Ciò implica che il gestore abbia discrezionalità nel determinare le politiche di investimento, sia per quanto riguarda la selezione degli strumenti finanziari da inserire in portafoglio, sia per quanto riguarda il peso percentuale di ognuno di essi sul totale portafoglio. Di conseguenza tale gestione può comportare scostamenti anche significativi rispetto alla composizione e alla performance del benchmark. Tale linea di Gestione prevede per la componente azionaria un'ampia flessibilità all'interno di una fascia di peso percentuale sull'intero portafoglio che varia da un minimo dello 0% ad un massimo del 100%. La linea di Gestione New Flessibile Personalizzata Dinamica ha un orizzonte temporale minimo consigliato per l'investimento di 5 anni.<br><br><strong>Modalità di Sottoscrizione</strong><br>Versamento minimo iniziale € 500.000<br><br><strong>Costi e Spese</strong><br></p>Commissione di sottoscrizione: nessuna<br>Commissione di uscita: nessuna<br>Commissione di cambio linea: nessuna<br>Commissione di gestione: 0,25% trimestrale ​New Flessibile Personalizzata Dinamica

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